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恒都舉辦私享會系列活動第十二期——“從票據(jù)犯罪案例洞見銀行業(yè)的金融違法與犯罪”

2021-10-27
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2021年10月22日下午,“恒都私享會”系列活動第十二期圓滿舉辦,恒都律師事務所刑事專業(yè)委員會秘書長王帥律師以“從票據(jù)犯罪案例洞見銀行業(yè)的金融違法與犯罪”為題進行分享。

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首先,王帥律師以“假設你是一名商業(yè)銀行的行長”的情境開頭,連續(xù)提出了三個問題,帶領大家“身入其境”地理解律師如何為商業(yè)銀行提供法律服務。

接著,王帥律師又從我國銀行的基本業(yè)務類型開始,層層深入地介紹了關于票據(jù)的基本概念與分類,包括票據(jù)的流通性、無因性、要式性等特性,從多個角度充分說明了票據(jù)這種金融票證在經濟運轉中所起到的重要作用。

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介紹完票據(jù)的基本知識后,王帥律師從行政規(guī)則轉向刑事規(guī)則,同大家分析了《刑法》第194條票據(jù)詐騙罪的法條。

王帥律師指出,票據(jù)詐騙罪首先是一種違反與票據(jù)相關的行政規(guī)則的行為,這些行為基本上都可以在《票據(jù)法》等行政規(guī)則中找到出處。

同時,票據(jù)詐騙罪的本質又是一種詐騙罪,對票據(jù)詐騙罪進行罪與非罪、此罪與彼罪的分析時,應當從詐騙罪的基本犯罪構成和詐騙罪相關的法理入手。因此,票據(jù)詐騙罪本身是沒有單獨的刑法理論的。

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隨后,王帥律師從實務和案例的角度出發(fā),通過一起其承辦過的典型票據(jù)犯罪案例,分享了關于律師在實務中承辦票據(jù)犯罪案件時所可能面臨的問題及相應的解決方式和切入角度。

他指出,律師首先必須充分了解票據(jù)在真實的經濟交易中的基本運行規(guī)則,然后再基于具體的案件特點,在違規(guī)與違法中尋找特定案件的辯點和切入點。

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在分享完案例后,王帥律師分享了他在承辦金融案件時的一些心得體會。

他表示,與其他類案件相比,金融犯罪案件有其獨特的意義所在:

第一,由于金融犯罪往往具有手法多樣性、富有“創(chuàng)新性”的特點,特別能夠給“按規(guī)則辦事”的法律人以思維上的啟發(fā),甚至思維上的沖擊;

第二,金融犯罪案件往往能夠反映出更加前沿的理論問題,會促使法律人加強、深化對刑法的理解與適用,與時俱進;

第三,金融犯罪案件往往表現(xiàn)得較為疑難、復雜,除了對承辦律師是一種挑戰(zhàn),對承辦案件的司法機關也可能是一種挑戰(zhàn),也因此對承辦律師提出了更高的要求,促使律師不斷完善能力,自我提升。

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講座的最后,王帥律師提出并闡述了“金融犯罪的本質是行為人非法改變邏輯要素,獲得合法時間利益”的觀點,同時希望大家能夠多多交流,在觀點的碰撞中激發(fā)彼此的思維。

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最后,大家合影留念?!昂愣妓较頃毕盗谢顒拥谑凇皬钠睋?jù)犯罪案例洞見銀行業(yè)的金融違法與犯罪”圓滿結束。

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